Baufinanzierung in Hessen – Zuhause bei den Experten
Vergleich aus 600 Banken. Einbindung von Förderprogrammen über die KFW sowie dem Hessen-Darlehen (WIBank).
Wir sind Baufivergleich.de. Mit unserem Hauptsitz in Kassel und Beratern in der Region sind wir tief in Hessen verwurzelt.
Vor Ort in Kassel & Spangenberg
Keine Hotline, sondern echte Ansprechpartner. Wir beraten Sie persönlich in Kassel, Spangenberg und dem gesamten Rhein-Main-Gebiet.
600+ Banken im Vergleich
Wir vergleichen nicht nur Ihre Hausbank. Wir prüfen über 500 Anbieter (ING, Allianz, Sparkassen), um den absolut besten Zins für Sie zu finden.
Top-Bewertungen auf Google
Vertrauen ist alles. Unsere Kunden bestätigen unsere Arbeit mit Top-Bewertungen auf Google. Wir kämpfen für Ihre Finanzierung.
Der Immobilienmarkt in Hessen ist so vielfältig wie unser Bundesland selbst.
Während im Rhein-Main-Gebiet (Frankfurt, Wiesbaden) die Quadratmeterpreise zu den höchsten in ganz Deutschland zählen, bieten Regionen wie Nordhessen (Kassel, Schwalm-Eder) oder der Vogelsberg noch echte Chancen für Familien, günstig ins Eigenheim zu kommen.
Doch egal ob Eigentumswohnung in der City oder Fachwerkhaus auf dem Land: Wer in Hessen finanziert, braucht mehr als einen Standard-Kreditrechner aus dem Internet. Sie brauchen einen Partner, der die lokalen Besonderheiten kennt.
Wir kennen nicht nur die großen Bankentürme in Frankfurt, sondern auch die kleinen, feinen Regionalbanken und Sparkassen, die oft die besten Zinsen für "ihre" Nachbarschaft anbieten.
Warum Bauherren in Hessen auf uns setzen
Vielleicht haben Sie schon bei Ihrer Hausbank (z.B. der Sparda Bank Hessen oder der lokalen Sparkasse) angefragt. Das ist ein guter erster Schritt. Aber es sollte nicht Ihr letzter sein.
Der "Hessen-Vorteil" mit uns: Als unabhängige Vermittler sind wir an keine einzelne Bank gebunden. Wir scannen für Sie den gesamten Markt.
Der Regional-Bonus: Wir wissen, welche Volksbank in Mittelhessen gerade Sonderkontingente hat und welche Sparkasse im Norden auch schwierige Fälle finanziert.
600 Banken im Vergleich: Wir vergleichen Ihr Angebot der Hausbank mit über 600 Anbietern bundesweit. Oft sparen wir unseren Kunden so 0,3 % bis 0,5 % Zinsen. Bei einer Kreditsumme von 400.000 € sind das schnell 20.000 € Ersparnis über die Laufzeit.
Der Joker für Familien: Das Hessen-Darlehen (WIBank)
Dies ist ein wichtiger Punkt, den viele überregionale Vermittler übersehen oder verschweigen. Hessen bietet mit der WIBank (Wirtschafts- und Infrastrukturbank Hessen) eines der besten Förderprogramme Deutschlands an.
Das Hessen-Darlehen richtet sich speziell an Familien und Haushalte mit kleinen bis mittleren Einkommen. Die Zinsen liegen hier weit unter dem marktüblichen Niveau.
Ein Manko ist die mitunter lange Bearbeitungszeit. Beziehen Sie uns daher so früh wie möglich ein - gerne bereits in der Budgetplanungsphase und am Start der Immobiliensuche
Unser Service zum Hessen-Darlehen: Ehrlich & Kompetent
Viele Kunden fragen uns: "Können Sie mir das Hessen-Darlehen vermitteln?" Hier ist die ehrliche Antwort, die uns von anderen unterscheidet: Nein, wir können es nicht direkt vermitteln – aber wir machen es überhaupt erst möglich.
So funktioniert die Zusammenarbeit: Die WIBank ist eine staatliche Förderbank. Anträge für das Hessen-Darlehen müssen Sie als Kunde direkt bei den Wohnungsbauförderstellen Ihres Landkreises oder der Stadt stellen. Ein gewerblicher Vermittler darf diesen Antrag nicht für Sie unterschreiben.
Aber: Ein Förderdarlehen deckt fast nie 100% der Kosten.
Sie brauchen immer noch ein "Hauptdarlehen" von einer normalen Bank. Und genau hier kommen wir ins Spiel:
Der Check
Wir prüfen vorab, ob Sie die Einkommensgrenzen für das Hessen-Darlehen einhalten (wir kennen die Tabellen genau).
Die Strategie
Wir berechnen das benötigte Restkapital.
Die Einbindung
Wir suchen eine Bank für das Hauptdarlehen, die akzeptiert, dass die WIBank im Grundbuch an erster Stelle steht (das machen nämlich nicht alle Banken!).
Die Begleitung
Wir strukturieren Ihre Finanzierung so, dass das WIBank-Darlehen perfekt als Baustein integriert wird. Sie stellen den Antrag bei der Stadt - wir kümmern uns um den Rest.
Einkommensgrenzen & Voraussetzungen in Hessen
Damit Sie das zinsgünstige Hessen-Darlehen erhalten, dürfen bestimmte Einkommensgrenzen nicht überschritten werden. Diese Grenzen sind in Hessen oft großzügiger als gedacht!
Hier eine vereinfachte Übersicht – Hinweis: Werte können sich ändern - Hier die Einkommensgrenzen für Bestandserwerb:
Ein-Personen-Haushalt
Netto - 27.561 Euro / Jahr
(= brutto ca. 40.573 Euro / Jahr).
Zwei-Personen-Haushalt
Netto 46.353 Euro / Jahr
(= brutto ca. 67.419 Euro / Jahr)
Pro Kind
+833 Euro / Jahr
(= brutto ca. 1.190 Euro / Jahr)
Wichtig: Es gibt im "Hessen-Darlehen Bestandserwerb" und "Neubau" unterschiedliche Töpfe. Auch die Kaufpreisobergrenzen in Ihrer Region (z.B. ist Frankfurt teurer als der Werra-Meißner-Kreis) spielen eine Rolle. Wir haben diese Listen vorliegen und prüfen das für Sie im Erstgespräch.
Baufinanzierung ohne Eigenkapital in Hessen?
Auch in Hessen ist das Thema "Vollfinanzierung" (100% oder 110% Finanzierung) riesig. Besonders in den teuren Regionen wie dem Rhein-Main-Gebiet ist es schwer, 50.000 € oder mehr anzusparen, während man hohe Mieten zahlt.
Geht das in Hessen? Ja. Wir arbeiten mit Banken zusammen, die auch in Hessen den vollen Kaufpreis finanzieren, solange Ihr Einkommen nachhaltig ist.
Die Nebenkosten: In Hessen liegt die Grunderwerbsteuer bei 6,0 %. Zusammen mit Notar (ca. 2 %) und Makler kommen schnell 11,57 % Nebenkosten zusammen. Es ist ideal, wenn Sie zumindest diese Summe durch Eigenkapital oder Eigenleistung abdecken können. Falls nicht, prüfen wir Möglichkeiten eines Privatkredits (Nachrangdarlehen) als Ersatz.
Unsere Standorte – Wo wir in Hessen aktiv sind
Wir sitzen nicht in Berlin oder München. Wir sind hier.
Nordhessen (Heimatbasis): Unser Hauptsitz ist tief verwurzelt in der Region Kassel, Baunatal, Vellmar und dem Schwalm-Eder-Kreis (Spangenberg, Melsungen, Homberg/Efze). Hier kennen wir fast jeden Stein und jeden Banker persönlich.
Mittelhessen: Gießen, Marburg, Wetzlar, Fulda. Hier finanzieren wir regelmäßig Objekte für Familien und Kapitalanleger (besonders Studentenwohnungen).
Rhein-Main & Südhessen: Frankfurt, Offenbach, Darmstadt, Wiesbaden. Der aktuell hochpreisigste Markt in Hessen. Hier hilft Ihnen unser Experte Salomon Davin, der oft im Rhein-Main Gebiet arbeitet und unser Netzwerk, um schnelle Finanzierungsbestätigungen zu bekommen, bevor das Objekt an jemand anderen verkauft wird.
Häufige Fragen zur Baufinanzierung in Hessen (FAQ)
Ihre Frage war nicht dabei?
Jede Baufinanzierung ist so individuell wie Ihr Zuhause. Egal ob es um Details zum Hessen-Darlehen, fehlendes Eigenkapital oder komplexe Selbstständigen-Einkommen geht: Wir klären den Rest persönlich.
Unsere Experten in Kassel und Spangenberg nehmen sich Zeit für Sie – komplett kostenlos und unverbindlich.
Unsere Region - Baufinanzierung in Kassel und Nordhessen, Südniedersachsen und Ostwestfalen
Unsere Region ist groß und durch mitunter sehr verschiedene Immobilienmärkte geprägt, wo sich die Anfrage und Nachfragesituation unterscheiden. Der Bedarf dies richtig einzuschätzen ist für viele unserer Kunden wichtig, um auch einen fairen oder gar sehr günstigen Kaufpreis für Ihre Immobilie zu erzielen.
Kassel
Mit rund 200.000 Einwohnern und einer günstigen Lage mitten in Deutschland ist Kassel ein attraktiver Standort. Der Immobilienmarkt ist zwar in den vergangenen Jahren gestiegen, jedoch weiter mit einem positiven Ausblick. Wir stellen hier vor allem fest, dass die unterschiedlichen Stadtteile und Microlagen sehr unterschiedliche Verhandlungsmöglichkeiten bieten. In Kassel werden sowohl Immobilien über dem ursprünglichen Angebotspreis verkauf, wie auch darunter. Wir helfen Ihnen gerne bei einer Ersteinschätzung als Unterstützung bei der Kaufentscheidung.
Landkreis Kassel - Vellmar, Baunatal, Kaufungen, Niestetal
Natürlich ist der Landkreis größer als Vellmar, Baunatal, Kaufungen und Niestetal. Diese Städte sind jedoch durch die unmittelbare Nähe zu Kassel auch oft in der selben Preislage hinsichtlich der Immobilien. Andere Standorte weichen mitunter deutlich ab. Hier ist ein genauer Blick beim Kauf wichtig, um für Sie einen fairen Kaufpreis zu erreichen und auch die Perspektive richtig einzuschätzen.
Melsungen, Spangenberg
Mit B.Braun als dem größten Arbeitgeber und weiteren gut laufenden Arbeitgebern ist die Region interessant. Die gute Anbindung an die Autobahn und Bundesstraßen unterstreicht dies zusätzlich.
Dies führt natürlich auch zu einem stabilen Immobilienmarkt, der es nicht immer für die Käufer leicht macht, da die Nachfrage oft das Angebot übersteigt.
Anders sieht dies bei weiter entfernten Ortschaften im Umfeld aus. Hier ist der Immobilienmarkt mitunter von weniger Nachfrage gepräft, was Käufern gute Verhandlungsmöglichkeiten bietet.
Fritzlar, Bad Wildungen
Die schöne Lage und auch die schönen Innenstädte von Fritzlar, Bad Wildungen und auch anderen Städten des Schwalm-Eder Kreises sind neben vielen kleineren und mittelständischen Arbeitgebern ein Grund für viele dort Ihre Traumimmobilie zu suchen. Hier haben wir jedoch deutliche Preisunterschiede. Während wir in Fritzlar oder Bad Wildungen weiter sehr stabile Preise insbesondere für Einfamilienhäuser haben sieht dies bei kleineren Ortschaften anders aus. Die richtige Einschätzung vor Kauf ist dabei wichtig, denn viele Objekte in der Gegend sind energetisch noch nicht modernisiert.
Hofgeismar, Bad Karlshafen
Die Städte "entlang der B83" sind neben Ihrer schönen Lage in der Nähe zur Weser und dem Reinhardswald weiter für viele Käufer interessant. Sobald wir jedoch abseits der B83 den Immobilienmarkt sehen treten deutliche Abschläge bei den Preisen und auch der Bewertung der Banken auf. Dies sollte insbesondere bei Immobilien mit noch weiterem Sanierungsbedarf vorab geprüft werden, um auch hier eine günstige Baufinanzierung zu ermöglichen.
Warburg, Paderborn
Die Städte in Ostwestfalen bieten sowohl durch die schönen Altstädte, die in den letzten Jahrzehnten hinzu gekommenen Einkaufsmöglichkeiten, Unternehmen, wie auch die gute Verkehrsanbindung über Bundesstraße und Autobahn vielen Immobilienkäufern das was Sie suchen. Warburg und Paderborn sind mit den dortigen Schulen, Krankenhäusern und im Falle Paderborns noch mit dem dortigen Flughafen stabile und gefragte Immobilienmärkte.
Göttingen
Die Universität ist für Göttingen und auch die umliegenden Gemeinden sicher ein wichtiger Faktor für die Attraktivität der Region. Auch darüber hinaus profitiert die Region durch große Arbeitgeber wie Sartorius und die Friedrich Zufall GmbH im Logistikbereich.
Dies macht Göttingen zu einem sehr gefragten und aussichtsreichen Immobilienmarkt, der es dadurch Käufern schwer macht.
Hier unterstützen wir Sie gerne auch bei der Immobiliensuche, denn Sie müssen sich oft gegen mehrere Interessenten behaupten.